如何識(shí)別和防范金融詐騙？
來源：中國信托業(yè)協(xié)會(huì) 時(shí)間：2021-12-10
常見的金融詐騙手段有以下三種：一是集資詐騙，是指個(gè)人或者單位以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律法規(guī)的規(guī)定，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的欺騙方法，非法向社會(huì)公開募集較大數(shù)額資金。二是網(wǎng)絡(luò)詐騙，借助網(wǎng)絡(luò)、利用數(shù)字化工具，適用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，誘使網(wǎng)絡(luò)使用者提供姓名、身份證號(hào)、信用卡號(hào)、銀行卡號(hào)、網(wǎng)絡(luò)密碼等信息，進(jìn)行詐騙活動(dòng)。三是電話詐騙，借助于手機(jī)、固定電話等通信工具實(shí)施的非接觸式的詐騙犯罪，例如傳遞虛假中獎(jiǎng)、短信打款、電話欠費(fèi)、購車退稅等信息。犯罪分子一般冒充受害者的親戚、同學(xué)或者朋友，通過套話騙取受害者的信任。
隨著金融科技的發(fā)展，消費(fèi)者投資的方式也越發(fā)多樣、便捷，現(xiàn)代金融詐騙往往披著網(wǎng)絡(luò)化、高端化、“合法”化等特征，且往往規(guī)模巨大，通常會(huì)形成“黑色產(chǎn)業(yè)鏈”環(huán)環(huán)相扣。信托消費(fèi)者在認(rèn)購信托產(chǎn)品時(shí)，如果選擇匯款，應(yīng)注意識(shí)別核對信托公司的賬戶名稱；如果選擇電子簽約，謹(jǐn)防不法分子盜用信托公司的官方或APP并冒用其名稱、logo等現(xiàn)象發(fā)生；還要警惕假借信托公司員工名義以電話、短信等方式對外推介、宣傳或銷售非信托公司的金融產(chǎn)品等行為。廣大消費(fèi)者注意防范、認(rèn)真鑒別，并積極向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)不法單位和個(gè)人的詐騙行為。
隨著金融科技的發(fā)展，消費(fèi)者投資的方式也越發(fā)多樣、便捷，現(xiàn)代金融詐騙往往披著網(wǎng)絡(luò)化、高端化、“合法”化等特征，且往往規(guī)模巨大，通常會(huì)形成“黑色產(chǎn)業(yè)鏈”環(huán)環(huán)相扣。信托消費(fèi)者在認(rèn)購信托產(chǎn)品時(shí)，如果選擇匯款，應(yīng)注意識(shí)別核對信托公司的賬戶名稱；如果選擇電子簽約，謹(jǐn)防不法分子盜用信托公司的官方或APP并冒用其名稱、logo等現(xiàn)象發(fā)生；還要警惕假借信托公司員工名義以電話、短信等方式對外推介、宣傳或銷售非信托公司的金融產(chǎn)品等行為。廣大消費(fèi)者注意防范、認(rèn)真鑒別，并積極向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)不法單位和個(gè)人的詐騙行為。